투자일임업 등록,
행정사합동사무소 해답이 정답입니다.

• ① 유사투자자문업 신고로는 고객 자산을 운용할 수 없습니다

  유사투자자문업자는 불특정 다수에게 투자정보를 제공하는 구조입니다. 금융위원회도 유사투자자문업자가 정식 금융투자업자가 아니며 개별 투자상담이나 자금운용이 불가능하다는 점을 표시·광고에 넣도록 안내한 바 있습니다. 회원별 포트폴리오를 관리하거나 보유종목을 보고 매매 판단을 대신하면 투자자문업 또는 투자일임업 문제가 생길 수 있습니다.

• ② 계약서 이름이 «자문»이어도 실제로 운용하면 일임입니다

  정보제공, 자문, 일임은 각각 업무 범위가 다릅니다. 투자정보 사업에서 운용업으로 확장하려면 등록요건부터 다시 검토해야 합니다. 이름을 어떻게 붙였는지가 아니라 누가 최종 투자판단을 하는지로 봅니다.

• ③ 수익을 보장하는 표현은 쓰시면 안 됩니다

  등록 금융투자업자라도 광고문구를 마음대로 쓸 수 있는 것은 아닙니다. 수익 보장, 손실 없음, 과거 수익률만 강조하는 표현은 위험합니다. 홈페이지·블로그·유튜브·투자설명자료·카카오톡 채널·세미나 자료는 모두 영업자료로 볼 수 있으니 등록 전부터 함께 점검하는 편이 안전합니다.

행정기관에 낼 서류를 작성하고 제출을 대행하는 일은 「행정사법」 제3조에 따라 행정사만 할 수 있는 업무입니다. 자격 없는 컨설팅업체가 이를 업으로 하면 같은 법 제36조에 따라 3년 이하의 징역 또는 3천만 원 이하의 벌금 대상이고, 문제가 생겨도 책임을 물을 곳이 남지 않습니다. 맡기시기 전에 행정사 자격과 사무소 등록 여부를 반드시 확인하십시오.