투자자문업 등록,
행정사합동사무소 해답이 정답입니다.

• ① 유사투자자문업 신고와 투자자문업 등록은 다릅니다

  유사투자자문업은 불특정 다수를 대상으로 투자정보를 제공하는 구조이고, 투자자문업은 특정 고객의 상황을 고려해 개별 투자판단 자문을 제공하는 금융투자업입니다. 신고를 했다고 개별 투자상담까지 가능한 것은 아닙니다.

• ② 고객 자산을 대신 운용하면 자문이 아니라 일임입니다

  자문회사는 고객에게 투자판단에 관한 의견을 제공하지만, 고객 자산을 대신 운용하거나 매매를 실행하는 구조로 계약서를 쓰면 안 됩니다. 그 구조가 필요하다면 투자일임업 등록을 검토해야 합니다.

• ③ 수익을 보장하는 표현은 쓰시면 안 됩니다

  등록 금융투자업자라도 광고문구가 자유로운 것은 아닙니다. 수익 보장, 손실 없음, 과거 수익률만 강조하는 방식은 위험합니다. 고객에게 투자위험과 원금손실 가능성을 명확히 안내해야 합니다.

행정기관에 낼 서류를 작성하고 제출을 대행하는 일은 「행정사법」 제3조에 따라 행정사만 할 수 있는 업무입니다. 자격 없는 컨설팅업체가 이를 업으로 하면 같은 법 제36조에 따라 3년 이하의 징역 또는 3천만 원 이하의 벌금 대상이고, 문제가 생겨도 책임을 물을 곳이 남지 않습니다. 맡기시기 전에 행정사 자격과 사무소 등록 여부를 반드시 확인하십시오.